Servicios de externalización de Amicorp relacionados con la ley FATCA y las normas comunes de información

amicorp’s FATCA and Outsourcing

Cumplimiento con las políticas KYC

Para prevenir la usurpación de identidad, el fraude, el blanqueo de dinero y la financiación al terrorismo, las políticas relacionadas con conocer al cliente Know Your Customer (KYC) están adquiriendo cada vez más importancia en todo el mundo. El entorno de los negocios de hoy día no tiene margen para el error y pone especial atención en mantener los estándares éticos y en cumplir con los requisitos estipulados por las instituciones reguladoras.

Los servicios de cumplimiento de Amicorp ofrecen una solución integral que permite a las empresas cumplir con las normas KYC y gestionar los riesgos de incumplimiento asociados. Reducimos su carga de cumplimiento al proporcionar investigación de antecedentes tanto acerca de personas físicas como jurídicas, así como sistemas de gestión documental.

Mejoramos el nivel de gestión del riesgo de las pequeñas, medianas y grandes empresas de varios sectores. De forma inmediata, se podrá beneficiar de lo siguiente:

  • Un sistema de verificación de identidad completo y eficiente;
  • Gestión de documentación electrónica autosuficiente;
  • Un sistema de gestión del riesgo integral; y
  • Un departamento de cumplimiento con experiencia.

Cumplimiento con FATCA/CRS

Es posible que tanto usted como su cliente posean acciones en una o más entidades con cuentas de inversión que, bajo la ley FATCA o IGA puedan tener que ser clasificadas como Instituciones Financieras Extranjeras (FFI). El registro de las FFI se convierte en un componente importante a la hora de cumplir con las disposiciones existentes de la FATCA.

Esto tiene un impacto no solo en los fondos de inversión colectiva y en los fideicomisos con fideicomisarios corporativos, sino también en muchas empresas extranjeras de inversión privada con un mandato discrecional otorgado a gestores de inversión, que deben clasificarse como entidades de inversión FFI. Los servicios de externalización de Amicorp ofrecen las siguientes prestaciones:

  • Determinación de la clasificación inicial de una entidad como FFI o NFFE sujeta a las normativas de la ley FATCA o IGA;
  • Registro en el IRS de la entidad clasificada como FFI y obtención de un número de identificación de intermediario global (GIIN);
  • Preparación de los formularios W8 o las autodeclaraciones correspondientes con el fin de establecer el estado FATCA de la entidad para las instituciones bancarias.

En el caso de las entidades que están identificadas como NFFE, Amicorp también puede preparar los documentos de certificación necesarios que exigen las instituciones bancarias y los agentes responsables de la retención, inclusive la diligencia debida de los propietarios estadounidenses sustanciales o de ciudadanos estadounidenses controladores y asociados a la entidad.

La OCDE ha establecido las normas comunes de información (CRS) como un marco global para el intercambio automático de información fiscal. Amicorp sigue llevando a cabo una supervisión estrecha de todas las nuevas normativas. Gozamos de una buena posición para ayudarle a cumplir con todos los requerimientos relacionados con los informes. Las CRS impondrán diligencia debida y obligaciones de información a las instituciones financieras de forma similar a como lo hace la FATCA, pero en este caso se dedican a cuentas bancarias pertenecientes a residentes de las jurisdicciones al amparo de las CRS. Incluso se puede requerir a las instituciones financieras que revisen determinadas entidades de inversión establecidas en jurisdicciones que se encuentren fuera de la circunscripción de las CRS para identificar e informar sobre cualquier persona que ejerza el control relevante y que sea residente de las jurisdicciones al amparo de las CRS.

Las instituciones financieras informarán a las autoridades fiscales locales acerca de los ingresos en concepto de inversión y los saldos de las cuentas bancarias. Las autoridades fiscales locales intercambiarán de forma automática esta información con las autoridades fiscales de aplicación de otras jurisdicciones al amparo de las CRS que, a su vez, utilizarán la misma información para comprobar los ingresos declarados por los contribuyentes en sus declaraciones fiscales.

La mayoría de los servicios de externalización de Amicorp se realizan desde nuestras oficinas de Filipinas, India y Mauricio, que están conformes con la norma ISO. Puede localizar a los gestores de relaciones en cualquier oficina de Amicorp. La mayoría de nuestras oficinas cuenta con personal disponible para coordinar parte del trabajo e incluso para llevarlo a cabo.

Los contratos pueden ser de naturaleza laboral o en función del puesto, así como a nivel de transacciones o incluso por objetivos. A diferencia de otros proveedores de servicios, Amicorp tiene capacidad para ofrecer servicios de alta calidad, personalizados y adaptados a clientes que buscan involucrar a un número limitado de personas (de 5 a 50 puestos de media).

Nuestros clientes se benefician de nuestros servicios 24 horas con un coste mínimo en relación a sus costes de operación actuales (se puede llegar a alcanzar hasta un 50 % de ahorro). Este concepto de vuelta al enfoque proporciona un impacto dramático sobre el resultado final que puede ayudar a transformar de forma positiva, la economía de cualquier negocio (incluso la de las pequeñas y medianas empresas) y a aumentar la eficiencia de la ejecución de la transacción.

Los servicios de externalización de Amicorp garantizan calidad mediante una gestión de procesos mejorada, una prestación de servicios de alto nivel y un importante ahorro de costes.


Hedde Plas

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Hedde Plas

h.plas@amicorp.com
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